星期四, 15 二月 2024

  美國政府已提議實施進一步監管，將大多數投資顧問置於《銀行保密法》的監管之下，以加強反洗錢 (AML) 控制。

目前，一些投資顧問受到反洗錢要求的約束，或自願或透過合約履行某些反洗錢要求。根據新規則，所有在美國證券交易委員會（SEC）註冊或向 SEC 報告為「豁免報告顧問」的投資顧問都將被要求應用反洗錢程序，例如基於風險的反洗錢計劃、報告可疑行為向財政部報告活動並保留客戶交易的特定記錄。他們還需要履行適用於受《銀行保密法》約束的金融機構的所有其他義務。

收集到的資訊將向美國政府執法機構披露。然而，投資顧問不必立即執行客戶識別程序或收集法人實體客戶的受益所有權資訊。美國財政部金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 表示，這兩項要求預計將添加到未來的規則中。

FinCEN 表示，目前整個行業對反洗錢要求的應用不均衡，使得合法和非法投資者都可以「貨比三家」尋找不需要調查其財富來源的顧問。FinCEN 表示，“目前反洗錢/打擊資助恐怖主義要求的拼湊造成了監管漏洞，犯罪分子和外國對手可利用這些漏洞洗錢[和]隱藏非法財富。”

金融犯罪執法網絡表示，「投資顧問面臨被洗錢者、腐敗官員和其他不良行為者濫用權力的風險」。“數以千計的投資顧問負責監督對美國經濟的數十萬億美元的投資，通常不會受到全面的反洗錢和打擊資助恐怖主義措施的約束。”

美國財政部表示，擬議的規則建立在美國2021 年反腐敗戰略的基礎上，該戰略建議財政部評估投資顧問行業帶來的風險，並重新審查2015 年提出的類似規則。這一風險重新評估現已開展並發現了一些非法金融和國家安全風險。它發現了多起受制裁個人、腐敗官員、逃稅者和其他犯罪分子利用投資顧問作為投資美國證券、房地產和其他資產的切入點的案例。它還發現了外國政府透過投資顧問投資早期公司以獲取敏感資訊和新興技術的案例。風險評估發現，整個產業缺乏全面的反洗錢要求，導致其容易遭受非法金融活動。它還發現，自 2015 年提出類似規則以來，投資顧問產業管理的資產幾乎增加了一倍。

該規則範圍的限制意味著它適用於管理資產超過 1.1 億美元的顧問以及資產規模較小且僅向私人或風險投資基金提供諮詢的顧問。投資顧問不必將反洗錢計畫或可疑活動申報要求應用於他們建議的共同基金。FinCEN 表示，這“盡可能減少潛在的業務負擔”，並補充了其最近為打擊匿名公司和全現金房地產交易帶來的非法金融風險而採取的其他行動。

擬議的規則還將解決金融行動特別工作組在 2016 年對美國反洗錢制度的相互評估中發現的缺陷。
對該提案的評論可以在 2024 年 4 月 15 日之前提交。

來源
• 美國財政部金融犯罪執法網絡 (FinCEN)
• 金融犯罪執法網絡
• 美國財政部（投資顧問風險評估，PDF）