為了打造臺灣成為亞洲資產管理中心，金管會積極推動地方資產管理專區，透過階段性的試辦累積經驗、孕育專業人才。在評估了風險控管、內控機制、客戶申訴及人才培養等面向的試辦成效後，金管會正式宣佈：銀行辦理「家族辦公室顧問業務」的服務範疇，將正式由專區延伸至全臺。

鑑於家族辦公室服務具備高度專業與客製化色彩，為確保業務推展有所遵循，金管會頒布《銀行辦理家族辦公室顧問業務規範》，針對申請門檻、服務邊界、風險控管及第三方合作等層面訂定具體要求，重點如下：

一、 設定申辦資格與程序
具備開辦資格的銀行，需已獲準執行高資產業務，且在專區試辦相關業務滿一年以上。業者在提出申請時，必須檢附詳盡的營運規劃書，內容須包含試辦期間的亮眼績效、新增據點的專業配置及資源投入、具體的服務項目與合作模式，以確保其具備足夠的市場服務量能。

二、 確立顧問服務範疇
此業務旨在協助高資產客戶實現財富傳承、企業永續經營及家族治理。銀行可採三種形式服務：一是整合既有的投融資、信託與保險資源；二是提供家族傳承專業建議；三是透過與會計師、律師等第三方專家跨領域協作。服務面向極廣，涵蓋家族憲章、繼承規劃、慈善公益及教育培訓等深度諮詢。

三、 強化內控與客戶保護
為落實穩健營運，規範要求銀行從三個維度強化控管：

• 業務管理： 嚴禁銀行因自身或合作夥伴之利益，發生利益衝突或誘導決策，並確保資訊嚴格保密。
• 第三方合作規範： 銀行需建立篩選機制與權責歸屬，針對轉介或資料提供模式，需簽訂契約嚴加規範，並定期審視雙方合作成效。
• 客戶權益維護： 明訂收費標準與合作關係之資訊透明化；若費用涉及拆分，務必向客戶充分告知，確保消費權益。

四、 洗錢防制與風控機制
銀行在經營此類業務時，必須落實反洗錢（AML）與反資恐（CFT）作業，嚴格執行客戶盡職調查（CDD）及持續性的交易監控，特別針對高風險客戶進行妥善管理。

金管會強調，家族辦公室顧問業務是提升我國財富管理市場的核心，本次規範的發布，象徵試辦計畫的成熟與落地。金管會期望銀行在兼顧風險管理與客戶權益的前提下，提供完整且具國際競爭力的金融服務，穩步串聯臺灣高資產業務的價值鏈。

資料來源：整理摘錄自金管會新聞稿